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年底理财险给付高峰期 这些险资概念股要小心

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摘要:清仓梅雁吉祥(600868 SH),抛售栋梁新材(002082 SZ),恒大人寿的“快进快出”,引发市场一片哗然。到底是什么原因,让长周期性险资突然做起了游资?

年底理财险给付高峰期 这些险资概念股要小心

  清仓梅雁吉祥(600868.SH),抛售栋梁新材(002082.SZ),恒大人寿的“快进快出”,引发市场一片哗然。到底是什么原因,让长周期性险资突然做起了游资?

  一些市场人士分析认为,这可能与恒大人寿的资金来源有关。据保监会官网公布的数据,恒大人寿今年1-8月份实现总保费收入约302亿元,其中万能险保费收入269亿元,原保险保费收入33亿元。显然,万能险是恒大人寿的主要收入来源,占比高达89%。
  一般来说,四季度是包括万能险在内的理财险满期给付的高峰期。如今,正是保险公司提前为年底流动性安排布局的时候。也就是说,现在正是保险公司提前准备现金流的时候, 在这段时间,这部分资金只能配置到流动性较强的资产上,比如现金、短期存款等。
  那么,一些长期靠理财险入市的险资们是否也会有抛售股票的举动?
  根据上市公司三季报,界面新闻梳理出前十大流通股东包含险资的股票,在此基础上找出理财险占比较高并且偿付能力不足或者刚过线的理财险持股。将其持股比例进行降序排列,剔除掉持股5%以上的股票,因为这些股票一旦遭遇减持便会出公告。再从剩下的股票里剔除险资三季度已减持过的股票,剩下持股比例在2%-5%之间的股票,一旦险资大幅抛售,股价下跌幅度可能较大。
  需要说明的是,上表中的中融人寿、国华人寿都是万能险大户,国华人寿的偿付能力充足率刚过红线,而中融人寿因偿付能力不足被保监会点名批评。此外,天安财险则是目前为数不多可以销售投资型产品的财险公司,公司自2015年初开始大肆销售1-3年投资型财险,如今正是满期给付的高峰期。

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